Jeśli masz przyjaciela lub członka rodziny, który zmarł, możesz być ciekawy, jak wygląda jego OFE. Niezależnie od tego, czy chcesz się dowiedzieć, kto jest beneficjentem ich majątku, czy też co się stanie z ich własnością, ta lista kontrolna pomoże ci przejść przez ten trudny proces.
Dobrym początkiem jest ogólne wyszukiwanie w Internecie. Spróbuj wpisać kilka słów kluczowych, takich jak „śmierć” lub „nekrolog” w połączeniu z miastem lub powiatem, w którym mieszkał zmarły.
1. Sprawdź OFE zmarłego
Zmarła osoba może pozostawić po sobie polisę ubezpieczeniową lub aktywa finansowe, o których nie poinformowała Cię. Sprawdź, czy w aktach osobowych, książkach, skrytkach depozytowych i innych bezpiecznych miejscach przechowywania dokumentów ubezpieczeniowych zmarłej osoby znajdują się dokumenty ubezpieczeniowe. Przejrzyj także wyciągi z konta bankowego i karty kredytowej osoby zmarłej, aby sprawdzić, czy zostały opłacone składki na polisę ubezpieczeniową na życie.
Sporządź listę wszystkich firm ubezpieczeniowych, agentów lub brokerów, za pośrednictwem których osoba zmarła mogła kupić polisę ubezpieczeniową na życie i skontaktuj się z nimi. Porozmawiaj z wymienionymi członkami rodziny, adwokatami, księgowymi lub specjalistami od inwestycji, aby dowiedzieć się, czy zmarły omawiał z nimi swoje polisy ubezpieczeniowe na życie. Możesz też przeszukać komputer i inne cyfrowe nośniki danych zmarłego – zewnętrzne dyski twarde, pendrive’y, Dropbox lub inne nośniki online. Możesz też wynająć prywatną firmę poszukiwawczą, która specjalizuje się w poszukiwaniu nieodebranych polis na życie. Nie ignoruj też zeznań podatkowych IRS zmarłej osoby, które mogą wykazać dochód z odsetek z polisy na życie lub innych kont, które wypłacały odsetki posiadaczom kont zmarłego po śmierci ubezpieczonego.
2. Sprawdź OFE beneficjenta
Odejście ukochanej osoby może być rozdzierające dla serca. Jednak odrobina planowania wstępnego może bardzo pomóc w zapewnieniu spokoju ducha. Jednym z najlepszych sposobów radzenia sobie z przedwczesnym odejściem jest upewnienie się, że wszystkie aktywa są uwzględnione i przekazane na czas. Bez względu na to, czy chodzi o straszny testament i postępowanie spadkowe, czy po prostu o przekazanie majątku następnemu pokoleniu, odrobina planowania może bardzo ułatwić życie rodzinie i przyjaciołom.
3. Sprawdź OFE spadku
W skład spadku wchodzą nie tylko osoby w nim się znajdujące, ale także ich majątek i aktywa zgromadzone za życia. Duża suma pieniędzy to przerażająca myśl dla osób nieśmiałych, dlatego w takiej sytuacji najważniejszy jest inteligentny planista finansowy. Najseksowniejszym i najbardziej efektywnym sposobem zarządzania napływem gotówki jest zaangażowanie się w serię działań związanych z tworzeniem trustów. Aby dobrze wykonać to zadanie, warto skonsultować się z profesjonalistą, który przeprowadzi Cię przez labirynt, jakim jest zawiłość procesu tworzenia trustu.
4. Sprawdź OFE zapisobiercy
Wśród zapisobierców, których wymieniasz w testamencie, może znaleźć się każdy, kto chciałby otrzymać aktywa i pieniądze z Twojego majątku, w tym organizacje charytatywne lub interesy. Nie są one zobowiązane do przyjęcia pozostawionego przez ciebie spadku, ale muszą być wymienione w testamencie i powiadomione w trakcie całego procesu zarządzania majątkiem lub procesu probacyjnego.
Historyczna definicja spadkobiercy to ktoś, kto dziedziczy majątek osobisty z majątku, ale obecnie termin ten częściej odnosi się do osoby, która otrzymuje spadek w testamencie, ale nie jest spokrewniona z osobą zmarłą. Mogą to być przyjaciele i inni znajomi, z którymi utrzymuje się stosunki, ale którzy nie są spokrewnieni z osobą zmarłą w bezpośredniej linii dziedziczenia.
Legaci, których wymieniasz w testamencie, są często uprawnieni do określonych zapisów i najwcześniejszych wypłat, o ile majątek, który im podarowałeś, nadal znajduje się w spadku w chwili śmierci. Z majątku wypłacane są również zapisy ogólne i resztówki, ale nie mają one wyższego priorytetu niż zapisy szczególne.
