Złoto jest popularną inwestycją wśród inwestorów chcących zabezpieczyć się przed zmiennością na giełdzie lub inflacją. Jest również bezpieczną przystanią w czasach słabości walut lub konfliktów międzynarodowych.
Złoto można kupić na wiele sposobów, w tym w postaci fizycznego kruszcu lub funduszy ETF (exchange-traded funds). ETF-y są wygodnym sposobem na zdobycie ekspozycji na metal szlachetny bez konieczności przechowywania dużych sztabek lub inwestowania dużego kapitału.
Kupno złota fizycznego
Jeśli chcesz dodać złoto do swojego portfela, możesz to zrobić na kilka różnych sposobów. Możesz kupić fizyczne złoto w postaci sztabek lub monet albo zainwestować w fundusze ETF, które posiadają złoto.
Inwestorzy często kupują fizyczne złoto, aby zabezpieczyć się przed inflacją lub zdywersyfikować swój portfel. Jest jednak kilka rzeczy, o których powinieneś pamiętać, zanim zainwestujesz w złoto.
1. Kupno i sprzedaż złota jest skomplikowana, więc przed zakupem powinieneś zrobić rozeznanie. Obejmuje to ocenę dealera i upewnienie się, że ma on dobrą reputację.
2. Powinieneś także pamiętać o opłatach transakcyjnych i marżach, które mogą zniwelować Twoje zyski, jeśli inwestujesz w duże ilości.
3. Powinieneś także rozważyć ubezpieczenie, które może być dodatkowym kosztem przy zakupie fizycznego złota.
Innym ważnym czynnikiem jest bezpieczne przechowywanie. Powinieneś pomyśleć o wynajęciu skrytki depozytowej lub dodaniu sejfu do swojego domu. Jest to konieczne przy przechowywaniu każdej inwestycji, ale w przypadku złota jest to szczególnie istotne.
Kupowanie akcji wydobywczych złota
Jednym z najbardziej popularnych sposobów inwestowania w złoto są akcje, fundusze ETF i fundusze inwestycyjne. Fundusze ETF i fundusze inwestycyjne skoncentrowane na złocie gromadzą pieniądze od wielu inwestorów, a następnie inwestują w akcje spółek wydobywających złoto lub w fizyczne złoto.
Kupowanie akcji spółek wydobywających złoto może być zyskownym sposobem na czerpanie korzyści z rosnących cen tego metalu szlachetnego. Należy jednak pamiętać, że nie wszystkie akcje spółek wydobywających złoto są dobrze zarządzane.
Inwestorzy powinni również uważać, aby nie kupować akcji spółek, które mają słabe bilanse i wysoki poziom zadłużenia, co może prowadzić do spadku cen akcji. Najlepiej radzące sobie spółki wydobywające złoto mają niskie struktury kosztów, rozsądne poziomy zadłużenia i ograniczoną ekspozycję na ryzykowne projekty wydobywcze.
Inną opcją jest inwestowanie w spółki zajmujące się opłatami licencyjnymi lub streamingiem, które dostarczają górnikom złota gotówkę z góry za prawo do zakupu przyszłego złota. Może to być dobry sposób na czerpanie zysków z rosnących cen złota bez podejmowania ryzyka związanego z budową nowych kopalni złota.
Kupowanie złotych funduszy ETF
Złote fundusze ETF, czyli exchange-traded funds, to wygodny sposób na zdobycie ekspozycji na złoto bez konieczności kupowania fizycznego złota. Fundusze te śledzą cenę złota na giełdzie, co czyni je świetnym aktywem, które możesz dodać do swojego portfela.
Inwestorzy złotego ETF-u nie kupują rzeczywistego fizycznego złota, ale raczej fundusz powierniczy, który jest właścicielem złota. Zgodnie z warunkami umowy powierniczej jesteś beneficjentem długu zaciągniętego przez trust i zabezpieczonego jego aktywami w postaci złota.
Dokument powierniczy wymaga, aby złoto będące podstawą funduszu było alokowane, przechowywane w skarbcu w formie sztab Good Delivery, oraz aby to fizyczne złoto było przechowywane w akredytowanym skarbcu złota w wybranej przez Ciebie lokalizacji.
Ponieważ złoto nie reaguje na zmienność rynku w taki sam sposób jak akcje, może być doskonałym zabezpieczeniem przed inflacją i wahaniami kursów walut. Pozwala też uniknąć ryzyka kontrahenta, ponieważ jest aktywem materialnym. Należy jednak pamiętać, że złoto może być zmienne.
Kupno kontraktów terminowych na złoto
Jeśli jesteś zainteresowany inwestowaniem w złoto, ale nie chcesz go fizycznie posiadać, kontrakty terminowe na złoto mogą być dobrym rozwiązaniem. Pozwalają one na spekulowanie ceną złota bez przejmowania go na własność i charakteryzują się dużą płynnością.
Kupowanie kontraktów terminowych na złoto może być jednak bardzo ryzykowne. Jeśli nie będziesz ostrożny, możesz stracić dużo pieniędzy w krótkim czasie.
Kupując kontrakt terminowy na złoto, będziesz musiał zdeponować depozyt zabezpieczający. Są to pieniądze, które musisz wyłożyć jako zabezpieczenie na wypadek, gdyby cena poszła na twoją niekorzyść.
Kiedy rynek porusza się na twoją korzyść, możesz zarobić ogromne pieniądze. Ale musisz też zapłacić dużą sumę pieniędzy, żeby utrzymać kontrakt otwarty, bo inaczej broker go zamknie, a ty stracisz swój początkowy depozyt zabezpieczający.
Dlatego kontrakty terminowe na złoto są używane głównie przez instytucje, fundusze hedgingowe i firmy handlowe. Ci, którzy nie są dobrze zorientowani w mechanice wyceny kontraktów terminowych lub nie mają wystarczającego kapitału, by rozpocząć i kontynuować handel, są w bardzo niekorzystnej sytuacji.
